【副業向け】楽天ポイントせどりの稼ぎ方｜リサーチのやり方も解説

本記事では、楽天ポイントせどりの稼ぎ方やリサーチ方法を解説していきます。ノウハウの前提としては「楽天で商品を安く仕入れて、Amazonで高く売る」という方法です。

リベ大の両学長のYouTubeでも何度か取り上げられ話題になった手法でもあります。まずは「楽天ポイントせどりって何？」という疑問に答えていきましょう。

楽天せどりで稼ぐコツは、楽天ポイントで稼ぐことです。楽天市場で商品を買うと得られる楽天ポイントも利益と考えて、収益化します。

たとえば、下記の商品をみてください。

Amazonでの販売価格が22,740円。

この商品が楽天だと

24,800円です。

これじゃぜんぜん利益はでないですよね。

なんと、9,052ポイントも獲得することができます。

商品価格では価格差がとれない商品でも、楽天ポイントで稼げてしまうわけです。

だからこそ、

• 利益商品が見つかりやすい
• 初心者でも稼ぎやすい

というメリットがあります。また、仕入れがネットで完結する点も魅力です。パソコン、またはスマホがあれば、いつでもどこでも仕入れができます。

SPU(スーパーポイントアッププログラム)とは？

楽天せどりをやるなら、まずはSPUを上げましょう。正式名称はスーパーポイントアッププログラム。楽天のいろんなサービスを使うことで、ポイント還元率が上がっていく仕組みです。

たとえば、

• スマホは楽天モバイルを使う
• 電気は楽天でんきを使う

を達成すると、多めにポイントがもらえます。SPUの条件は、不定期に変更されます。楽天SPUの公式サイトで「現在のルール」をチェックしておきましょう。

楽天ポイントの還元率は最低７倍、できれば10倍をめざしましょう。ただし、SPUを上げることが目的にならないように注意です。

SPUを上げるために、月額サービスを使いまくっていると損になる可能性もあります。でんき、スマホ回線などは、生活必需品ですよね。

そういった「どうせ使うもの」から楽天のサービスに変えていくのがおすすめです。楽天サービス内で生活することを「楽天経済圏で暮らす」という言い方をします。

注意：楽天カードは使えない

楽天カードもSPUを高めるサービスのひとつです。しかし、2022年５月に楽天カードの規約変更があり「転売事業を目的とする商品の購入」には使えないルールに変わりました。

なので、現在は、楽天カードをせどりの仕入れで使うのは規約違反にあたります。利用停止などの措置がとられる可能性もありますので、せどりでの利用は控えましょう。

楽天ポイントの還元率をさらに高める方法

楽天市場では、楽天ポイントの還元率が上がる「イベント」があります。

• ５と０のつく日（毎月５、10、15、20、25、30 日）
• ワンダフルデー（毎月１日）
• 市場の日（毎月 18 日）
• お買い物マラソン（月１～２回開催）
• 勝ったら倍（楽天ゴールデンイーグルス、ヴィッセル神戸が勝利した翌日）

イベントは「エントリーボタン」を押さないと参加できません。押し忘れると還元率は上がらないので注意しましょう。

獲得した楽天ポイントの使い道

楽天ポイントは多様な使い方ができるため、効果的な活用方法を知っておくと、さらに収益性を高めることができます。以下に、獲得した楽天ポイントの主な使い道を挙げます。

再投資

せどりを継続的に行う場合、獲得した楽天ポイントを新たな商品の仕入れに使うことで、資金の出入りをスムーズにし、利益率を高めることができます。

また、獲得した楽天ポイントを現金化したいと考える方もいるはず。その場合も、獲得した楽天ポイントを次の仕入れで使えばいいだけです。

ポイントを使った分、仕入れ値が安くなります。その結果、利益として上乗せされます。

楽天モバイルや楽天電気の支払い

楽天グループ内のサービスである楽天モバイルや楽天電気の月額料金の支払いにポイントを使用することで、実質的な支出を削減できます。

楽天トラベルでの宿泊予約

旅行や出張、休暇を取る際に、楽天ポイントを利用して宿泊施設の予約をすることで、費用を抑えることができます。

楽天カードの年会費の支払い

楽天カードの年会費や、その他の楽天関連のサービス料をポイントで支払うことができます。

ギフトカードの購入

楽天市場内でギフトカードを購入し、これをプレゼントや他のショッピングサイトでの支払いなどに利用することもできます。

寄付

楽天ポイントを慈善団体への寄付に使用することも可能です。社会貢献として、または税制上のメリットを追求するために利用することができます。

楽天Koboでの電子書籍購入

自己啓発や趣味、業務知識を増やすために、電子書籍を購入するのも良い使い道となります。

ポイント投資

一部の投資サービスでは、楽天ポイントを利用して投資することができます。資産運用としての利用も考えられます。獲得した楽天ポイントの使い道は多岐にわたります。

自身のライフスタイルやビジネスのスタイルに合わせて、最も効果的な使い方を選択することで、楽天ポイントの価値を最大限に引き出すことができます。

楽天ポイントの転売は可能？

楽天ポイントの転売に関する考察は、楽天の利用規約やポリシーに基づくものとなります。楽天の利用規約やポイント利用のガイドラインにおいて、通常、ポイントの転売や譲渡は禁止されています。

楽天ポイントは、楽天のサービス内でのみ使用するためのものとされており、外部での転売活動は許可されていないものと解釈されます。

楽天からアカウント凍結やサービスの利用制限といった措置を受けるリスクが高まるため非推奨です。

楽天ポイントせどりのリサーチと仕入れ方法｜利益商品の見つけ方

それでは、SPUを上げることができたら、商品のリサーチと仕入れをしましょう。利益商品を見つけて購入する作業の解説です。利益商品を見極めるには、リサーチツールの導入が必須。

楽天ポイントせどりにおいては、無料で使えるモノトレーサーというツールがあればOKです。下記からメールアドレスのみで登録できます。

引用：モノトレーサー

本記事でお伝えするのは、下記２つのリサーチ方法です。

• キーワードでのリサーチ
• 楽天スーパーディールをねらう

・（関連）楽天ポイントせどりのリサーチ方法はこちら

キーワードでのリサーチ

「安い商品を抽出するキーワード」で検索して、リサーチ対象を絞り込みます。

下記のようなキーワードで検索してみてください。

• アウトレット
• 在庫処分品
• 訳あり
• 日限定

絞り込んだあとは地道にリサーチあるのみ。抽出された商品がすべて利益商品というわけじゃないので、泥臭いリサーチ作業も必要です。

楽天スーパーディールをねらう

楽天スーパーディールには、ポイント還元率が高い商品が集められています。

引用：楽天スーパーディール会場

楽天スーパーディールの商品から、特にポイント還元率が高い商品を見ていきましょう。中には50％還元の商品もあります。左メニューから、ポイントバック率ごとに商品が見られます。

よくある質問：楽天スーパーセールは稼げますか？

楽天スーパーセールは、３月、６月、９月、12月に開催される大型セールです。確かに稼げるのですが、スーパーセール中はライバルも増えます。

商品の取り合いになるので、むしろ通常時のリサーチの方がカンタンだと思います。なので、楽天スーパーセールはあえて狙わなくてもOKです。

楽天ポイントせどりにおける狙い目の商品

楽天ポイントせどりを実践する際、狙い目となる商品の特徴やカテゴリーを把握しておくと、効果的な仕入れが可能になります。

以下に、狙い目となる商品の特性やおすすめカテゴリーをいくつか挙げます。

単価が高い商品（家電など）

初心者の場合、どうしてもリスクを背負いたくないため、安い商品を仕入れたいと考えがちですが、それだと利益商品が見つかりにくいデメリットがあります。

楽天せどりでは、単価の高い商品の方が、価格差が取りやすく、還元されるポイント数も多くつくため、利益商品が見つかりやすいというわけです。

そのため、あえて単回の高い商品をねらってリサーチする勇気というのも必要になるでしょう。

たとえば、家電などは単価が高い商品が多く、初心者は避けがちですが、むしろそういった商品こそ積極的に狙っていくべきといえます。

ポイント還元率の高い商品

楽天せどりのコツは、ポイントも利益換算して価格差をつくっていくことです。そのため、獲得できるポイント数が多い商品は、利益商品になりやすいといえます。

商品本体の価格で差額がとれない場合も、ポイント数で利益をつくることができるので、それだけでも利益商品をリサーチするハードルがかなり下がるわけです。

リサーチ解説でも出てきた楽天スーパーディールもこれに含まれます。

在庫処分品やアウトレット品

楽天せどりでは、在庫処分品やアウトレット品も安く仕入れられる可能性が高いキーワードです。これらを楽天の検索窓に打ち込んで検索すれば、対象の商品を抽出することができます。

開封済みの商品など、新品で売れないケースもありますので、商品の状態は仕入れる前によく確認するようにしましょう。

季節性の商品

例えば、冬になると需要が増える暖房器具や、夏になると売れる扇風機など、季節ごとの需要が予測しやすい商品は狙い目です。

限定版やコラボ商品

期間限定や数量限定の商品、特定のブランドやキャラクターとのコラボ商品などは、希少性から高価で取引されることが多いので注意深くチェックしましょう。

趣味・コレクターアイテム

フィギュアやカードゲーム、コレクタブルなど、特定のファンに人気があるアイテムは需要があります。

最新技術を取り入れた商品

新しい技術や機能を搭載した家電製品やガジェットは、新鮮さや注目度から需要が生まれることがあります。

健康・美容アイテム

サプリメントや美容機器、エクササイズ関連の商品など、人々の健康や美容に関心が高まる中、これらのアイテムも注目されることが多いです。

子供向けの商品

玩具や教材、キッズ用のファッションアイテムなど、親が子供のために購入する商品は、年間を通しての需要が見込めます。

楽天市場のセール・キャンペーン商品

大型のセールやキャンペーン期間中に特価で取り扱われている商品をチェック。特にポイント倍増キャンペーン時には、そのポイント差で利益を上げることが見込めます。

レビューや評価が高い商品

楽天市場内でのレビューや評価が高い商品は、購入者の信頼も高いため、Amazonでの販売においても高い需要が期待できます。

ランキング上位の商品

ランキング上位に位置する商品は、それだけ需要が高い証拠です。これは、商品がAmazonや他のマーケットプレイスでの販売時にも人気が出る可能性があることを示しています。

ただし、多くのせどらーが同じ商品を仕入れて販売することで、価格競争が激しくなる可能性もあります。仕入れるタイミングやライバルの動向を注視して、判断する必要があるでしょう。

狙い目の商品を見極めるには、常に市場の動向をチェックし、消費者のニーズやトレンドに敏感であることが求められます。

また、楽天市場とAmazonの価格差をリアルタイムでチェックするツールやサービスの利用も、せどりの効率を大幅にアップさせることができます。

楽天ポイントせどりの仕入れおすすめショップ

楽天ポイントせどりにおいて、仕入れを行う際のおすすめショップは、継続的な取引のための信頼性や、獲得ポイントの高さ、商品の品揃えや割引キャンペーンなどを考慮に入れて選ぶと良いです。

以下に、楽天市場内でのおすすめショップのカテゴリや特徴を示します。

家電量販店

ビックカメラやヨドバシカメラなど、大手家電量販店の公式オンラインショップは、新製品の発売時やセール時に高いポイント還元を行うことがあります。

ファッションブランド

一部のファッションブランドやアパレル関連のショップでは、季節の変わり目やセール時に、商品を大幅に割引することや、購入時のポイント還元を増やすキャンペーンを行っています。

コスメ・美容関連

人気の化粧品やスキンケア商品などは、限定商品や新商品の発売時にポイントアップキャンペーンを実施するショップが多いです。

食品・グルメ

期間限定の商品や人気のお取り寄せ商品など、食品関連のショップもポイントせどりの狙い目となることがあります。

ホビー・玩具

限定版のフィギュアやキャラクターグッズなど、コレクターアイテムとしての需要がある商品を取り扱っているショップも、高いポイント還元を行うことがあります。

スポーツ・アウトドア

シーズンオフの商品や新製品の発売に合わせてのキャンペーンなど、スポーツ関連商品もポイントせどりの対象として適しています。

注意点として、ショップ毎に取り扱っている商品の品質や、アフターサービス、返品・交換の対応なども確認しておくと良いです。

また、常に楽天市場のキャンペーン情報や、ショップの公式ページでの告知をチェックし、最新の情報を逃さないようにしましょう。

楽天ポイントせどりにおける販路について

楽天ポイントせどりで仕入れた商品を売却する際の販路は多岐にわたります。

効果的な販売手法を選ぶことで、利益率を向上させることが可能です。以下に、主な販路とその特徴を挙げます。

Amazon

Amazonは最も一般的な販路として挙げられます。国内外の多くのユーザーが利用するプラットフォームなので、商品の露出度が高くなるのが強み。

ただし、手数料や競合他社との価格競争を考慮する必要があります。

メルカリやヤフオク!などのフリマアプリ・オークションサイト

手軽に出品できる点や、手数料が低めである点が魅力。また、実際のユーザーとの直接交渉が可能なため、価格設定の柔軟性があります。

楽天市場(再販)

楽天市場での再販、すなわち楽天市場で商品を購入し、その後同じ楽天市場で再度販売する行為も禁止されてはいません。

ただし、楽天市場内で同じ商品を再販する場合、他の多くのショップとの価格競争が発生するデメリットはあるでしょう。

また、楽天市場において転売ショップが増えているという傾向は、一般ユーザーからあまり好意的に受け取られてはいないという状況も理解しておく必要があります。

初期の出店費用や月々の使用料を支払う必要がありますので、公式サイトで確認した上で検討しましょう。

自身のウェブサイト

継続的な顧客を持つことができる上、全ての利益を自身で取ることができます。ただし、集客やサイト運営に知識や時間が必要となります。

実店舗やフリーマーケット

直接消費者と対面しての販売となるため、商品の魅力を伝えやすく、顧客との信頼関係を築きやすいです。場所や時間の制約があるものの、高い利益率を確保することも可能です。

卸売り

一定の量をまとめて他の業者に販売する方法。大量の商品を一度に売却できるため、流動性は高いですが、単価は低くなる可能性が高いです。

買取屋

迅速な現金化を優先する場合に利用します。利益率は低いですが、即時の現金化が魅力となります。

楽天ポイントせどりにおける販路の選択は、商品の性質や数量、利益をどの程度重視するか、そして自身の資源や経験に応じて適切に選ぶ必要があります。

一つの販路に固定せず、複数の販路を組み合わせることで、リスクを分散し、より高い利益を追求することができます。

楽天ポイントせどりで役立つ仕入れツール

楽天せどりの仕入れで役立つツールをご紹介します。

ザイコフッカツクン

引用：ザイコフッカツクン

楽天市場も含めた15ECサイトにおいて、在庫が復活した瞬間に通知してくれるツールです。

「利益商品を見つけた！でも在庫切れだった…」という時にあらかじめツールに登録しておけば、在庫が復活したタイミングで仕入れができます。

こちらは月額5,800円がかかりますが、７日間は無料で使えるので、興味があればお試しください。

price2alert（プライス・ツー・アラート）

引用：price2alert

楽天の商品価格が変動した時に通知してくれるツールです。無料ツールとなります。あらかじめ狙う商品を決めて、通知設定しておけば、いち早く仕入れができます。

楽天ポイントせどりのメリット

続いては、楽天ポイントせどりという手法におけるメリットについて解説します。

収益の二重取り

楽天市場での購入時に獲得できる楽天ポイントを利益に上乗せすることができるため、単なるせどりよりも収益の幅を広げることができます。

初期投資の低減

楽天ポイントを使用して商品を部分的、または全額購入することで、実質的な初期投資を抑えることが可能です。

タイムセールやキャンペーンを活用した仕入れ

楽天市場では頻繁にセールやポイントアップキャンペーンが行われており、これらのタイミングを活用することでより多くの利益を追求できます。

在庫管理の柔軟性

楽天市場の多様な商品ラインナップを利用すれば、様々なジャンルやカテゴリーから仕入れることができ、Amazonでの在庫管理が柔軟に行えます。

セールスキャンペーンの同時活用

楽天市場でのポイントアップに加えて、特定の商品やカテゴリーに関連するセールスキャンペーンを利用することで、一つの商品からの利益を最大化することが可能です。

楽天の信頼性

楽天市場は日本国内の大手ショッピングサイトであり、取引の安全性や商品の信頼性が高いため、質の良い商品を仕入れることができます。

楽天ポイントせどりのデメリット

一方で、楽天ポイントせどりのデメリットについても解説しておきます。

ポイントの有効期限

楽天ポイントには有効期限があるため、それを過ぎるとポイントが無効となってしまいます。計画的な運用が求められます。

競合が多い

この手法の知名度が上がることで、多くの人が楽天ポイントせどりを始める可能性があり、競争が激化する恐れがあります。

在庫リスク

Amazonでの売上が期待通りに行かない場合、在庫を持ち続けるリスクが発生します。

ポイント利用の複雑さ

特定の商品や販売価格によっては、ポイントの使用が制限される場合がある。

このため、仕入れ時のポイント利用計画が複雑化する可能性があります。

楽天市場の変動性

キャンペーンやセールの頻度、内容が変わることで、計画していた仕入れが難しくなることも考えられます。

商品の状態や品質のバラつき

楽天市場の多様なショップからの仕入れにより、商品の状態や品質にばらつきが生じる可能性があります。

楽天ポイントせどり実践時の注意点

上述のデメリットも踏まえて、楽天ポイントせどり実践時の注意点もまとめておきます。

ポイントの管理

獲得した楽天ポイントの有効期限やポイント数を常にチェックし、有効期限内に利用するようにしましょう。

市場の動向の把握

Amazonでの商品の売価や楽天市場での仕入れ価格、そして楽天ポイントの獲得率など、市場の動向を常に把握し、適切なタイミングで仕入れ・販売を行うことが重要です。

販売価格の設定

Amazonでの販売価格を設定する際は、仕入れ価格だけでなく、Amazonの手数料や発送費なども考慮して設定することが必要です。

商品の選定

すべての商品が楽天ポイントせどりに適しているわけではありません。売れ筋商品や季節性のある商品など、適切な商品を選定するセンスも求められます。

返品・交換の対応

楽天市場で仕入れた商品に問題があった場合の返品や交換の手続きには注意が必要です。各ショップのポリシーを確認しておくことが大切です。

送料の考慮

楽天市場のショップによっては送料が無料でない場合もあるため、仕入れの際のコスト計算に送料を加えることを忘れずに。

キャンペーンの変動に即時対応

楽天市場のキャンペーンは突如変更されることがあります。そのため、キャンペーン情報を常にチェックし、戦略を柔軟に変える能力が求められます。

情報収集の徹底

楽天ポイントせどりを成功させるためには、楽天市場やAmazonのトレンドを常にキャッチアップし、最新の情報をもとに戦略を立てることが必要です。

楽天ポイントせどりは、独自のメリットを持つ一方で、しっかりとした戦略と管理が必要な手法です。上記のポイントを参考に、成功への第一歩を踏み出しましょう。

楽天ポイントせどりを実践するか否かの判断基準

メリットとデメリットを踏まえて、楽天ポイントせどりを実践するか否か迷う人も多いでしょう。

迷ったときに判断基準となり得る項目を記載しておきます。最終的には、自身の状況や目的に合った最適な選択をすることが重要です。

資金の準備状況

初期投資は必須です。具体的な予算や楽天ポイントの保有状況を確認し、安全な範囲での取引を考える必要があります。

市場リサーチの能力

楽天市場とAmazonの双方のトレンドやニーズを常に把握する力は必須です。十分なリサーチ能力や情報収集のリソースがない場合、リスクが増大する可能性があります。

リスク管理の考え方

商品の在庫リスクやポイントの有効期限リスクなど、さまざまなリスク要因が存在します。これらのリスクに対する対策や考え方が整っているかを検討する必要があります。

時間的な余裕

楽天ポイントせどりは、仕入れから販売、顧客対応に至るまで一連の流れを管理する必要があります。十分な時間を確保できるかどうかを真剣に検討することが重要です。

技術・知識の取得意欲

楽天ポイントせどりは、初心者でも取り組むことは可能ですが、成功するためには独自のノウハウや技術が求められます。

新しい知識や技術を積極的に学ぶ意欲があるかを自問自答することが必要です。

楽天市場とAmazonの両方に精通しているか

これらのプラットフォームの操作方法、キャンペーン、手数料体系などの基本的な情報を理解しているかどうかが、楽天ポイントせどりの成功の鍵となります。

長期的な視点

楽天ポイントせどりは短期間での大きな利益を求めるよりも、中長期的な視点での安定した利益を追求することが望ましいです。

短期的な成功を求めるのではなく、長期的な取り組みができるかを判断材料として考慮すると良いでしょう。

これらの判断基準を元に、自分の状況や目的に合わせて楽天ポイントせどりの取り組みを検討することで、より成功に近づくことができます。

楽天ポイントせどりにおける帳簿の付け方と確定申告について

楽天ポイントせどりを行っている場合、その収益は事業の所得として取り扱われ、確定申告の対象となります。

適切な帳簿の付け方や確定申告の方法を知ることは、税務上のトラブルを避けるために重要です。

帳簿の付け方

下記のポイントをおさえつつ帳簿を付けましょう。

収入の記録

売上金額はもちろん、楽天ポイントを換金した場合の収入も明確に記録する。

支出の記録

楽天市場での商品購入価格、送料、梱包材費、Amazonやその他の販路での出品手数料、返品時の返送料などの支出を詳細に記録する。

楽天ポイントの取り扱い

楽天ポイントの価値を日本円に換算し、それを利益として計上。ポイントの取得や使用、期限切れに注意しながら帳簿に反映する。

簡易帳簿の利用

初心者の場合、簡易帳簿を使用することで、帳簿の付け方を学びながら運営を進めることができます。

確定申告について

確定申告については、下記のポイントを覚えておきましょう。

青色申告の利用

青色申告を選択することで、一定の控除を受けることができます。ただし、この場合、帳簿の記帳と帳簿の保存が義務付けられるので注意です。

白色申告は手続きが簡単だが、控除額が青色申告に比べて少なくなります。

業種の選択

確定申告書の記入時には、「せどり」に該当する業種を選択します。多くの場合、「その他の業種」や「雑業」などが適用されます。

必要な書類の準備

帳簿や売上記録、支出の領収書やレシート、楽天市場の取引履歴などの書類を確定申告時に用意しておく。

楽天ポイントせどりを行う際は、しっかりと帳簿を付け、収益や支出を正確に計上することが重要です。

税務署とのトラブルを防ぐためにも、確定申告は欠かさず行い、必要な書類やレシートは適切に保存しておくことを心がけましょう。

また、不明点や困ったことがあれば、税理士や専門家に相談することも検討すると良いでしょう。

楽天以外のサイトで仕入れがしたい方は下記の記事もご覧ください。ネット仕入れの仕入れ先を網羅的に攻略してます。

・（関連）電脳せどり仕入れ先サイトランキング【ネット仕入れのコツも解説】

まとめ：楽天ポイントせどりはSPUアップがカギです

楽天ポイントせどりは、SPUを上げて獲得ポイントを増やすことが、稼ぐ上での最重要ポイントです。

ここまでの内容をご覧いただいて、実践されるならばいちばん意識して取り組んでほしいポイントとなります。

商品価格で利益をつくる必要はありません。商品価格はトントンでもポイントで利益が取れていれば稼げます。

せどりで利益商品が見つからずに悩んでいる方は、楽天ポイントせどりで「ポイント利益」をつくるところからはじめてみるのもありでしょう。

物販ラボでは「無在庫販売スタートマニュアル」も無料配布しています。

これから無在庫販売を始めるのに必須のノウハウをまとめています！興味のある方はぜひ下記からプレゼントを受け取ってください。

特典ポイントをたくさんもらえるセールなどが魅力の楽天ポイントの仕組みを活用したせどりは、ポイントをそのまま持っているだけの場合確定申告は不要です。

しかし稼いだポイントを使わないままでは、もらった意味がありません。副業の中でも稼げるといわれる楽天ポイントせどりのため、儲けが出れば確定申告が必要です。

その場合使った分を申告するだけでかまいませんが、中には確定申告しなくても良いケースもあります。

ここでは、楽天ポイントせどりで出た利益の確定申告が必要なケースと不要なケースを紹介します。なお、確定申告についてはこちらの記事でも解説しているので、ぜひ参考にしてください。

・（関連）せどりの確定申告はいくらから？確定申告が必要なケースとやり方

・（関連）ポイントせどり確定申告!!損しないための税金対策

確定申告しなくてもよいケース

楽天ポイントせどりをしても確定申告はしなくてかまわないケースを2つ紹介します。2つともあくまでサラリーマンの副業の場合であり、条件つきで確定申告不要のケースもあります。

赤字の場合

楽天ポイントせどりをするため、商品を仕入れたものの思うように売れなかった、経費がかさみ利益が出ず赤字だった場合は確定申告不要です。

楽天ポイントをたくさんもらっても収入にはあたらないため、赤字ではあるけれど大量のポイントは手元にある状態でも確定申告は不要です。

赤字分を将来の儲けから差し引きしたくても、その年がすぎるとリセットされてしまいます。赤字分の翌年繰り越しを利用したい場合は、開業届を出し青色申告する必要があります。

この場合、確定申告が必要です。

副業で利益が20万円以下の場合

楽天ポイントせどりだけでの利益が20万円以下の場合、所得税を申告する確定申告は不要です。

しかし住民税の申告は必要で、市役所の市民税課または市税事務所の市民税担当窓口などへ住民税申告書を提出します。

各自治体により提出場所が異なるため、事前に公式ホームページで確認の上提出しましょう。

サラリーマンの場合は会社で年末調整されますが、医療控除などを受けるため、年末調整後に確定申告するときは、楽天ポイントせどり分の利益もあわせて確定申告が必要です。

確定申告が必要なケース

楽天ポイントせどりは利益が出やすいといわれるため、確定申告が必要になるケースが多いです。

これから始めようと考える人も、確定申告が必要な場合を知っておき、申告漏れのないようにしましょう。

副業で利益が20万円超の場合

副業で楽天ポイントせどりをする場合、メインの仕事の給料は含めず楽天ポイントせどりだけで利益が20万円以上出た場合に確定申告が必要です。

サラリーマンのような給与所得のある人は楽天ポイントせどりの副業で20万円未満の利益が出たとしても、確定申告は不要です。

確定申告は所得税の申告のため、住民税の申告はしなければなりません。

もし年末調整を会社でしたもらった医療費控除や、ふるさと納税などの申告のために確定申告をする場合は、1円の利益でも申告する必要があります。

医療費控除などは税金の還付に関する申告のため、少しでも納める税金を減らすのであればわずかな利益ももれなく申告しましょう。

ポイントを使って仕入れをした

楽天ポイントせどりは、稼いだポイントをどのように現金化するかで儲けが変わります。

例えば楽天のポイントレートは関係ない例で説明しますが、まず10万円の商品を購入して5万円相当のポイントをもらったとします。

仕入れた商品は9万円で売れると1万円の赤字に見えますが、ポイントで相殺するとポイントが4万円相当分残るため、儲けが出たといえます。

この余ったポイントを使って商品を購入し、売るとお金になり、確定申告が必要な利益になります。

楽天ポイントには種類があり、中には使用可能期限があるものもあるため、期限内に使わなければ消失し赤字になるかもしれません。

赤字の場合は確定申告の手間は省けますが、副業の目的である利益を逃してしまいます。利用可能期限をこまめにチェックして、使い残しのないように仕入れましょう。

回転率も利益率も高い商品を楽天ポイントのみで仕入れることができれば、楽天ポイントせどりが成功します。

ただしゲーム機などは規制があり、転売を疑われるとポイント没収の可能性があるためその他の商品を選びましょう。

ポイントを現金化した

楽天ポイント全額払いでギフト券を購入できるショップが、楽天市場内にあります。

信販系ギフトカード・全国百貨店共通商品券・ジェフグルメカード・各種株主優待券・ビール券・図書カードなどを扱っており、余ったポイントで購入し換金すると現金化できます。

その他、新幹線回数券や切手などの取り扱いもあり、余った楽天ポイントの量に合ったギフト券を選べます。

少額の図書カード1枚をポイントで購入し、その後換金した場合も立派な利益です。

換金率の高いショップを選ぶと比較的高く現金を得られますが、手にした金額は利益になり確定申告の対象です。

ただし楽天ポイントでも買える金券ショップは、現金で購入するときよりもやや高めの金額設定です。

購入したあと売却する場合も額面どおりではありません。デメリットも把握した上で、確定申告の必要性も覚えておきながら利用しましょう。

ポイントで証券を購入した

楽天証券を利用すると、楽天SPUの対象になり特典ポイントを多くもらえるため始める人もいます。楽天ポイントせどりをする人の多くは楽天証券を始めているともいわれます。

楽天ポイントを使って証券会社などで株式などを購入する場合、確定申告が必要です。

ポイント使用相当額を含め支払った金額をもとに計算し、ポイントを使った分の額は一時所得へ含めることと定められています。

一時所得は特別控除額が50万円ありますが、楽天ポイントで50万円以下の証券などを買う場合は問題ありません。

もしポイントで支払った分が50万円を超えた場合は、総収入金額から収入を得るためにかけた経費を引き、特別控除の50万円を引いたあとで2で割って一時所得を導き出します。

楽天カードに楽天ポイントを充当した

楽天ポイントの中でも基本ポイントは楽天カードの利用代金支払いにあてられます。支払いに使う分の楽天ポイントは一度売上、雑収入として計上し支払いに使えます。

基本ポイントは楽天市場などで買い物をしたときにもらえる、買い物金額その物の1％分のポイントのことです。

セールやキャンペーンで倍率が上がるポイントは特典ポイントであり、楽天カードの支払い分にはあてられません。

基本ポイントは利用可能期限が長いため急いで使う必要はなく、ある程度まとまったときにクレジットカード未払い分にあてると管理しやすいです。

楽天ポイントせどりの確定申告のやり方

楽天ポイントせどりは確定申告の必要なケースが多いです。

現在サラリーマンで副業として楽天ポイントせどりをする人、事業として楽天ポイントせどりをする人に分けて方法を紹介します。あわせて白色申告と青色申告の方法も簡単に説明します。

サラリーマンの副業の場合

一時所得とは、営利目的以外の行為により生じた利益をいい、競輪や競艇など公営ギャンブルなどで得た利益と同じ扱いです。一時所得になるかの判断は開業届を出しているかで決まります。

サラリーマンの立場にあり楽天ポイントせどりはあくまで副業、開業届を出していなければ、利益は一時所得で申告します。

一時所得の申告は、初めにその年に使った楽天ポイント数をまとめ、金額として確定申告書へ書きましょう。

できあがった確定申告書を税務署へ提出し、計算した税額を納めます。一時所得の場合50万円までは申告不要とされており、50万円相当のポイントをその年に使った場合は申告をしましょう。

楽天ポイントせどりが事業の場合

一時所得の申告よりやや複雑になりますが、事業として楽天ポイントせどりを行うには不可欠です。楽天ポイントせどりの事業を開業届を税務署に出して行う場合、得た利益は事業所得で申告しましょう。

使ったポイント分だけでなく、商品を仕入れて売ったときの利益も申告の対象です。事業の場合の申告方法は、初めにひとつのせどりでの利益を計算しいくらポイントを使ったか計算します。

2つを相殺して最終的な利益を計算し確定申告を行います。もし赤字であっても他の取引で利益が出ていれば相殺し、その年全体で利益があるか、赤字かを計算して申告します。

白色申告のやり方

確定申告は白色申告と青色申告がありますが、楽天ポイントせどりを始めたばかりの場合は白色申告でかまいません。

簡単な白色申告の流れは、取引や売上の発生したときに帳簿をつけておき1年分をまとめた確定申告書と収支内訳書をつくって税務署へ提出します。

またはe-Taxを使って電子申告を行いますが、電子申告には準備が必要なものの青色申告でなければ控除額はありません。

日頃の帳簿つけは、楽天ポイントを含めないせどりのみの帳簿を作成しましょう。

仕入れなどに使った楽天ポイントは一時所得で申告するため含めず、せどりでの利益は雑収入で処理します。

雑収入の場合はあらゆる副業と同様で、20万円を下回れば申告不要です。いつどこからいくらの収入があったかの流れがわかるよう、簡易簿記で記帳します。

白色申告に使った帳簿は7年間の保存が義務付けられており、申告がすんでも捨てずに保管しましょう。毎年2月16日～3月15日の1か月間が、原則確定申告期間です。

この時期が近づくと、全国の税務署などにその年に使う確定申告用紙が置かれ、インターネット上には確定申告書等作成コーナーがオープンします。

使う用紙は確定申告書Bと収支内訳書（一般）の2つです。確定申告書等作成コーナーは、帳簿のデータをもとに入力すると自動で確定申告書が作成されます。

できあがった申告書類は税務署や確定申告会場で提出、税務署へ郵送、電子申告など行いやすい方法で提出し、納税もあわせて完了させましょう。

青色申告のやり方

青色申告はメリットが大きいですが、その分手間もかかります。青色申告を選ぼうか迷う人、白色申告から切り替えようと考える人は参考にしてください。

青色申告に必要な帳簿は複数あり、現金出納帳・買掛帳・売掛帳・固定資産台帳・経費帳の5種類です。取引の仕方によっては買掛帳や売掛帳は必要ない場合もあります。

保存期間は青色申告も白色申告同様に7年間で、領収証も同じく保存します。帳簿の内容をもとに貸借対照表と損益計算書を作成し、確定申告書とともに提出します。

イチから帳簿つけをするには簿記の知識が必要ですが、会計ソフトを使うと基本的な知識だけでも青色申告に必要な書類作成が可能です。

販売数や販売額が大きくなり自分で管理が難しいと思えば、税理士へ依頼する方法もあります。

しかし副業で少し儲ける程度の楽天ポイントせどりでは、税理士顧問料を支払うと赤字になる可能性が高いです。

青色申告用の書類作成が不安であれば、税理士に申告書の作成のみを依頼する方法もあります。毎月顧問料を支払うより費用を抑えられ、誤りの心配がない申告書を提出できます。

事前に開業届を出しておく

青色申告するには事業の開業届を税務署に提出しておきます。税務署窓口で開業届、正式名称は個人事業の開業・廃業等届出書をもらう、または国税庁のホームページから入手します。

手続きには、マイナンバー・事業所の住所・開業日などの情報が必要なため、それらをわかるものを用意しましょう。

提出は開業後1か月以内に提出するきまりですが、過ぎていても罰則はありません。

その年の確定申告を青色申告にしたければ、青色申告に必要な書類とともに3月15日までに開業届を提出します。

楽天ポイントせどりは青色申告がおすすめ

青色申告は事業として楽天ポイントせどりを行う人だけでなく、副業の人も利用可能です。

帳簿つけが簡単にすむ白色申告と異なり、開業届の提出やつける帳簿の数、申告に添える書類は増えますが、税額控除などのメリットがあります。

青色申告で電子申告を利用すると最大65万円の控除を受けられ、赤字を3年間くり越せます。

楽天ポイントせどりでは仕入れ額に対し販売額が下回ることも少なくありません。

赤字分を1年で補いきれなくても3年間くり越しできれば、利益が増えてきたときの節税にも役立ちます。

専従者給与を経費にできる点もメリットで、家族が仕入れや梱包、発送などを手伝う場合は申請し見合った額を計上できます。

青色申告に限らず白色申告でも専従者給与の計上は可能です。

会計ソフトを使うと管理しやすい

簿記の知識がある人でも初めて青色申告用の帳簿をつける場合、戸惑うこともあります。

あらゆる会計ソフトが出ているため、使いやすいソフトを選んで利用すると管理と申告が楽です。

どれを選ぶか悩むときは、レビューを参考に体験版があれば試してみて利用ソフトを決めましょう。

会計ソフトやサポート内容によって、税制変更に合わせてソフト内容の更新データ提供があります。

無料の会計ソフトもありますが、税制への対応やアドバイスなどが期待できる有料ソフトを選ぶと青色申告が初めてでも安心です。

管理表のつけ方

楽天ポイントせどりで確定申告のために帳簿をつけるには、小売業のように考えるとわかりやすいです。

商品を仕入れて現金で支払う場合の仕訳は、借方→仕入高、貸方→現金とします。楽天ポイントせどりではポイントの扱い方を統一して帳簿をつける必要があります。

管理表のつけ方は3種類あり、ポイント支払い分を雑収入にする場合は、借方→仕入高、貸方→現金と雑収入とします。

ポイント支払い分を仕入値引とする場合は、借方→仕入高、貸方→現金と仕入値引と書きます。

ポイント支払い分をあらかじめ差し引く場合は借方→仕入高、貸方→現金ですが、仕入高もポイント支払い分を引いた金額を入れます。

どの仕訳を選んでもかまいませんが、年間で統一が必要です。

楽天ポイントせどりで税金を減らす方法

楽天ポイントでの利益をできるだけ残したい場合、正しい方法で節税しましょう。そのためには経費になる物をしっかり計上することが必要です。

楽天ポイントせどりでの経費計上のポイントを説明します。

経費にできる物の例

オークションやフリマで販売するとかかる販売手数料や振込手数料・商品仕入れに使った交通費及びガソリン代。

発送のための梱包費用や送料・せどりを学ぶための書籍代やセミナー受講料。楽天ポイントせどりで使うパソコンやスマホ代・光熱費も経費に含まれます。

青色申告では、家族が手伝う場合は専従者給与として支払った給与を経費にできます。

経費にするために必要な物

売上のために必要な経費を計上するには領収証が必要です。

領収証を発行されない場合は出金伝票で管理しますが、いつどこでどのような物をどれだけ購入したなど、量や購入目的などをはっきり書き残しておきましょう。

青色申告で専従者給与を経費に入れる場合は、事前に登録しておきます。

経費にできるか迷う場合は、税務署や税理士に相談するか確定申告の時期であれば申告会場で相談する方法もあります。

楽天ポイントせどりの利益は計算して確定申告を

楽天ポイントせどりの利益が出たら、副業でもメインの事業でも確定申告をしましょう。

ポイントは目に見えるお金ではないものの、楽天市場内や楽天ポイント提携の店舗では買い物ができ、せどり用の商品の仕入れやギフト券に交換でてしまいます。

仕入れた商品を販売して利益を得る、ギフト券を換金して現金にするなどすればもうポイントではありません。

少額の儲けのうちはこれくらい大丈夫と思うかもしれませんが、脱税は少額でも厳しくチェックされ追徴課税されます。

罰せられないためにも、忘れることなく正直に確定申告しましょう。

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会社員であれば会社が確定申告をしてくれるので、自分で行う必要はありませんが、個人事業主としてせどりに取り組んでいる人は、確定申告が必要です。

しかし、クレジットカードのポイントや、店舗独自のポイント、ポイントサイトで貯めたポイントなどは、どのように確定申告をすればよいのか悩んでしまうかもしれません。

そもそも、ポイントは確定申告が必要なのか、ポイントせどりの確定申告の方法についても解説します。

なお、確定申告についてはこちらの記事でも解説しているので、ご一読ください。

・（関連）せどりの確定申告はいくらから？確定申告が必要なケースとやり方

ポイントせどりは確定申告が必要？

仕入れなどで貯めたポイントを使用した場合、確定申告が必要になります。せどりを本格的に行っている人や、高額商品などを取り扱っている人は、仕入れ額の大きくなります。

それに伴い、クレジットカードポイントやお店のポイントなども大量に付与されることも多いでしょう。ポイントがあれば、仕入れるときに利用してコストを下げることが可能です。

せっかく貯めたポイントをそのままにしておくのは、非常にもったいないです。ポイントを利用して仕入れを行った場合は、確定申告をするのも忘れないようにしてください。

ただし、貯めたポイントを使用しなかった場合は確定申告の必要はありません。

ポイントの確定申告のやり方

獲得したポイントは確定申告上、どのような扱いになるのか？どのように計上すればよいのか？と始めたばかりの方は悩んでしまうものです。

ここでは、ポイントの確定申告のやり方について紹介します。

・事業所得として申告
せどりを本業（開業届を出している場合）として行っている場合は、事業所得として申告します。ポイントは、事業所得の仕入れとして計上します。

ポイントせどりにおいては、ポイントは仕入れに使用するという方が多いかと思いでしょう。その場合、使った分のポイントは事業所得における収入として考えます。

例えばポイントが5000円分あったとしてそれを仕入れに使用した場合、5000円の収入として計上します。

収入として計上し、ポイントを使った分の商品が売れたときは売上として計上すれば、申告漏れになりません。

・一時所得として申告する方法もある
会社員でせどりを副業として行っている場合は、一時所得として申告します。

一時所得とは公営ギャンブルなどと同じで、営利目的以外の行為で発生したもので、ポイントもそれと同じ部類に入れることができます。

一時所得の場合は最大50万円まで所得控除があるので、ポイントで獲得した50万円までは非課税扱いです。

そのため50万円以下であれば確定申告の必要はありませんが、年間50万円以上のポイントを使った場合は確定申告が必要になります。

一時所得としての確定申告の方法は、使用したポイントをまとめて申告し、税金を払います。

副業でせどりをしている場合の確定申告について

会社員が副業としてせどりをしている場合、確定申告が必要な場合と、必要ではない場合があります。

正社員が副業としてせどりをしている場合、所得（収入から経費と差し引いた金額）が20万円以上であれば、確定申告が必要です。

アルバイトやパートの場合は給料が20万円以上になるかどうかで判断します。所得が20万円以下の場合、確定申告は必要ありません。

白色申告と青色申告の違い

確定申告の方法には、白色申告と青色申告があります。それぞれのメリットとデメリットを解説しましょう。

・白色申告は手続きが簡単
青色申告の手続きをしていない場合は白色申告になりますが、白色申告のメリットは、確定申告が簡単なことです。

提出する確定申告書類も、収支内訳書に売上や経費を記入するだけで、簡単に提出できます。

・白色申告は青色申告ほど節税できない
申告内容もシンプルで簡単な反面、青色申告ほど節税効果が期待できません。青色申告は「青色申告特別控除」などの控除を受けられるため、節税効果も高いのが一般的です。

・白色申告は赤字の繰り越しができない
青色申告は3年間、赤字を繰り越すことができますが、白色申告は赤字の繰り越しができません。

そのため、黒字の翌年に赤字になった場合や、赤字が続きようやく黒字になった場合に、相殺ができないので払う税金の額が大きくなってしまいます。

・青色申告は節税効果が高い
青色申告には、青色申告特別控除をはじめ、家族への給料を経費にできる、赤字を3年間繰り越せるなどのメリットがあり、節税効果が高くなります。

また、白色申告よりも、認められる経費の幅が広くなります。

・青色申告は書類の作成が面倒
青色申告をして節税効果を高めるには、売上や経費を細かく記載し提出しなければなりません。確定申告は提出する書類も多く、申告漏れなどがないようにきちんと申告することが必要です。

「複式簿記」で記帳しなければならず、経費なども細かい勘定科目などに分け、正確な数字を記載しなければならず面倒です。

・青色申告は事前に申請が必要
青色申告をするには事前に申請が必要です。開業届と青色申告承認申請書を税務署に提出します。

確定申告の書類でミスをしないための方法

白色申告でも青色申告でも、確定申告の書類にはミスがないようにしなければなりません。ポイントを含め、経費は普段からこまめに分けておくことが必要です。

・ポイントはこまめにまとめておく
それぞれのカードのポイントは、こまめにまとめておきましょう。何ポイントを何に、どれくらい使ったのかをまとめておきます。

・ノートや封筒を活用する
月々のレシートや領収書をノートに貼ったり、封筒に分けて入れておいたりするなどの方法もあります。後から見ても分かりやすくなります。

しかし、日付順や内容別などに分けて貼るのは手間がかかるのがデメリットです。また、性格によってはそこまで細かくできない人もいるかもしれません。

レシートなどをまとめるのは、できるだけシンプルな方法がおすすめです。継続して行わないと意味がありません。

面倒なことは苦手という人は、封筒を用意して、月別、内容別などにわけて入れておくだけという方法がおすすめです。

・スキャナ保存をする
レシートや領収書をスマホなどで撮影し、デジタル化して保存する方法もあります。データにしておけば、確認も簡単で紛失したり、破けたりする心配もありません。

ただし、あらかじめ税務署に承認申請が必要です。

・家計簿アプリでポイント管理
家計簿アプリを使えば、自分でノートにポイントをまとめなくても管理できます。

クレジットカードや電子マネーでの支払いなど支出の管理、ポイントや銀行残高など資産の管理などを自動でしてくれます。

・会計ソフトを使い帳簿作成
青色申告の帳簿作成が面倒な場合は、会計ソフトを利用するのもおすすめです。会計ソフトは経理の知識がなくても、支出入などを記録するだけで、青色申告に必要な帳簿が作成できます。

確定申告におすすめの会計ソフト

・やよいの白色申告オンライン、青色申告オンライン
弥生会計シリーズの個人事業主向け会計ソフト。初心者にも分かりやすく、使いやすいのがメリットです。

白色申告オンラインには電話やメールにおける操作サポートがついたプランなどもあります。青色申告オンラインは比較的安価で、メールや電話サポートができます。

・freee
スマホから確定申告書類の作成ができる会計ソフトです。確定申告初心者でも簡単に帳簿作成ができます。

レシートや領収書をスマホで撮影するだけで、日付や金額を自動で読み取ってくれるのも便利です。隙間時間に帳簿付けができるのがメリットです。

メールや電話、チャットによるサポートもあります。

・マネーフォワードクラウド会計
銀行口座やクレジットカード、倦怠管理や軽費清算などと連携できる会計ソフトですが、簿記の知識がある人向けです。

・会計王
インストール型の会計ソフトで、銀行口座やクレジットカードとの連携ができ自動仕分けをしてくれる点が便利です。サポートセンターに連絡すれば専属オペレーターが対応してくれます。

・わくわく財務会計
使用する人のレベルに合わせて入力できるシステムなので、初心者にも慣れている人にもおすすめです。グラフによる売上の推移などを確認できます。

・MJSかんたん！会計
40年以上、経理・会計ソフトを開発してきた老舗です。機能がシンプルなので経理の知識がない人や帳簿付けが初めての人にもおすすめとなっています。

給与や販売仕入れ、見積・納品・請求などのソフトと連携も可能です。

ポイントせどりは税金がかかる？徹底解説

ポイントせどりにおいて貯めたポイントを仕入れに使えば、課税対象になります。しかし、税金がかからないポイントの使い方もあります。

ポイントは課税対象？

ポイントせどりにおいて貯めたポイントには税金がかかります。ただし、ポイントそのものに税金がかかるわけではなく、使用した時点で課税対象になるということです。

ポイントをそのままにしておけば、税金を払う必要はありません。ポイントというのは基本的に現金などでもらうわけではなく、電子上の利益です。

期間限定ポイントなどは、1週間で消えてしまうものもあります。条件があり、それをクリアしないと使えないポイントもあるでしょう。

そのようなあやふやなものでもあるので、使わない限りは課税対象にはなりません。しかし事業上、利益をもたらすものには税金がかかります。

せどりをする上でポイントを仕入れとして使えば、課税対象となります。

ポイントは利益？

中にはポイントはプレゼントのようなもので、利益にならないのでは？と考える方もいるかもしれません。

ポイントのことを知らずにお店で仕入れをしたら、ポイントがもらえたということもあり、次回そのお店でポイントがあったからそれを使った、ということもあるでしょう。

この場合、コスト削減など意識していない場合もあります。

ポイントは持っているだけでは課税対象にはなりませんが、利用した時点で課税対象になってしまいます。なぜなら、ポイントを仕入れに使った時点で現金の代わりになっているからです。

同じお店で何度も仕入れれば、獲得ポイントも大きくなります。また共通ポイントであれば、そのお店だけでなくさまざまなサイトや店舗などで使うことができます。

ポイントを使い仕入れをすれば、商品を安く購入でき、利益につながります。

ポイントが付与されただけでは利益にならず、課税対象にもなりませんが、ビジネスにおいて利益につながる以上、税金を払う必要があるということです。

ただし、現在の法律ではポイントに関する法的制度はありません。

しかし国税庁のホームページには、使用しなければ課税対象にはなりませんが、利用した時点で課税対象になるといった旨が書かれています。

ポイントには財産的な価値があると認識されている

国税庁のホームページにも書かれているように、ポイントは企業の販売促進に効果的なものです。

ポイントの還元率がよいクレジットカードを選んだり、少しでもポイントの高いお店で買い物をしたりすることも多いでしょう。

ポイントは消費者だけでなく、企業にとってもなくてはならないものになってきています。

さらに楽天ポイントをはじめ、通常ポイントだけでなく随時キャンペーンなどを開催し、ポイントアップのチャンスを多く設けているケースも増えてきました。

ポイントサイトなど無料でポイント貯めることができたり、ポイントサイトを経由して買い物をしたりサービスを受けたりすることで、ポイントサイトのポイント、お店のポイント、さらにはクレジットカードのポイントなど3重にポイントを獲得することも可能です。

このように、ポイントは貯めやすい環境になってきていることもあり、ポイントでたくさんの買い物ができるだけでなく、支払いができたり、商品券に交換できたりするなど得をすることも増えています。

共通ポイントはそのお店や企業だけのポイントとしてではなく、複数の使い道があります。ポイントせどりにおいても、貯めたポイントを仕入れで使うことができる点が、メリットです。

このような背景から、国税庁のホームページではポイントを財産的な価値があるものと認識し、信用性を確保するための制度整備をすべきではないか、と考えているようです。

現在のところ、ポイントに関する法的制度はないものの、今後はポイントの財産価値に関する法律ができる可能制もあるかもしれません。

それを踏まえて、ポイントせどりにおいてもポイントの使い方や確定申告の方法などを、今から身につけておいた方がよいでしょう。

ポイントを使うメリット

たとえ税金がかかっても、ポイントを貯めることはメリットしかありません。仕入れをすればするほど、ポイントは貯まります。

貯まったポイントは単純に利益となるわけですから、仕入れにつかえば商品を安く購入することができます。そのときに予算がなくても、ポイントがあればそれで補うことが可能です。

ポイントのおかげで高い商品を仕入れることができたり、タイミングを逃さずに商品をゲットしたりすることもできます。場合によってはポイントで支払いもできます。

特にせどりは同じ商品の仕入れを繰り返したり、高額商品を仕入れたりすることも多く、ランクアップなどもしやすいとされています。そのため、高いポイントを効率的に獲得することも可能です。

希望通りの仕入れができるようになったり、支払いがスムーズにできるようになったりすれば、せどりビジネスが成功につながるでしょう。

ライバルと差別化を図れる商品を、ベストなタイミングで仕入れられたり、利益率の高い商品を仕入れることができたりすれば、さらに成功しやすくなります。

ポイントはせどりをするうえでも、大きな味方となってくれるはずです。

ポイントを貯める・使う際の注意点

ポイントせどりにおいて、ポイントを貯めたり、使ったりする際の注意点も把握しておいてください。

・ポイントの有効期限に注意
ポイントには有効期限があるものもあります。特にキャンペーンなどで獲得できるポイントは1週間など期間が短いことも。

ポイントが貯まっているはずと思ったら、消えてしまっていたということのないよう、ポイントの有効期限には注意してください。

・獲得できるポイントは上限がある
多くのポイントプログラムには、獲得できるポイントには上限があります。キャンペーンなどで高ポイントを獲得できるチャンスにおいては、上限があるので注意しましょう。

その都度獲得できるポイント数は記載されているので、よく確認してください。

また、1ヶ月に獲得できるポイント数に上限がある場合もあります。ポイント分を上回る仕入れをしても、ポイントはつきません。

必要のないものは次の機会に仕入れる、量を調節するなど、無駄のないポイント獲得をしましょう。

・ポイントが付与されるタイミングに注意
ポイントによって、すぐに反映されるものと数日後、1ヶ月後など、付与されるタイミングが異なります。

仕入れに使おうとしても、ポイントが反映されていなかった、ということのないよう、付与されるタイミングもチェックしてください。

・条件に注意
ポイントによっては、3000円以上お買い上げでポイント付与、など条件がついている場合があります。

または、500円以上お買い上げでポイントが使える、などの条件があることも。それぞれのポイントの条件をチェックしておきましょう。

・在庫を抱えないようにする
ポイントが使えるからと、必要以上の仕入れをして在庫を抱えないようにしてください。特に消費期限のあるものは、在庫のまま廃棄しなければならないリスクを伴います。

消費期限がなくても、売れない商品を抱えているということは、売上が立っていないということ。商品によっては売れるタイミングと売れないタイミングがあります。

仕入れるときは、在庫にならない数量を考えて仕入れるようにしましょう。

ポイントの使い道

ポイントの使い道には、大きくわけて2つの方法があります。

・ポイントをプライベートで使う
ポイントを利用した場合、確定申告が必要です。申告をすれば利益が増え、税金が高くなります。

ややこしい、面倒、または節税したいと思うなら、ポイントはせどりとは切り離し、プライベートで使うことをおすすめします。

経費として落とせないスーツや食費、家族旅行などで宿泊するホテル代や外食費、日用品などです。

ポイントの使い道が今はない、しかしポイントの有効期限が迫っている、という場合はギフトカードにするのもよいかもしれません。

・ポイントで備品を買う
ポイントを備品代として使えばお得なのでは？と思う人もいるでしょう。備品を購入する費用が浮いてお得、と考えるからです。

しかし、ポイントで経費となる備品を購入するのはお得とは言えません。せどりで使用する梱包資材やガムテープなどの備品は、経費として計上することができます。

経費を多くすることで節税になりますが、ポイントは使った時点で課税対象となり、申告をしなければなりません。

備品の支払いにポイントを使用すれば、経費の金額が減り所得金額が増えてしまうので節税効果も小さくなってしまいます。

経費として計上できるもの・できないもの

そもそも経費として計上できるものはどういったものでしょう。ポイントを使う上でも、経費となるもの、ならないものを把握しておいてください。

考え方としては、仕事上必要なものか、そうでないものか、で区別するとわかりやすいです。

注文のあった商品を梱包する資材は仕事上必要なので経費になりますが、家族旅行で泊まったホテルは仕事とは直接関係ないので経費としては計上できません。

スーツは仕事で使う可能性はありますが、仕事でしか着ないわけではないので経費としては認められないことが多いです。

具体的に経費として認められるものを挙げてみます。

・消耗品費
受注した商品を送るための梱包資材、ガムテープ、ラベル用紙、のりやセロハンテープなど。

・旅費交通費
商品を仕入れるための移動費や宿泊費、ガソリン代やETC代など。

・交際費
仕事の打ち合わせのためのお茶・飲食代、お中元やお歳暮の費用など。

・地代家賃
作業をするための部屋や商品を置いておくスペース、保管場所などの家賃。

・通信費
携帯電話やパソコンの通信費など。

・水道光熱費
せどりビジネス用の部屋を借りている場合は、そこで発生する水道代や電気代など。

・外注費
発送代行やブログページの作成などを依頼した場合の費用。

・雑費
その他、せどりビジネスを行ううえでかかった費用。カードの年会費や銀行の振込手数料など。

次は、経費にできないものです。

・生活費
日常生活での食費や衣類代など仕事に直接関係ないものは経費として認められません。自宅を仕事場にしている場合、家賃やマンションのローン費用なども同様です。

ただし、家事按分といって、仕事場のスペース分だけを経費とすることは可能です。

・プライベートで使用するパソコン
100％仕事用のパソコンであれば経費として認められますが、プライベートでも使用するものならすべての金額を経費として計上することはできません。その場合も家事按分が必要になります。

このほかにも、家族との旅行や仕事には関係あると客観的に認められない旅費や諸会費などは、経費として認められないことが多いです。

家事按分とは仕事用とプライベート用の両方で使用しているものを、仕事に関係する部分を必要経費として計上できる仕組みです。

先に述べた、地代家賃、水道光熱費、通信費、消耗品費、修繕費、車両費、新聞図書代などがあります。

例えば、水道光熱費や通信費なら、1週間のうちに仕事で使う時間の割合、地代家賃なら自宅の総面積の中で仕事として使用しているスペースの割合、などです。

ポイントを申告しないとどうなる？

ポイントを使用したのに確定申告をしなかったからといって、必ずしも追徴課税があるとは言えません。使用した量にもよります。

ただし、ポイントを使用している分が申告されていないと、つじつまが合わなくなります。不透明な部分があれば、税務署のチェックが入るかもしれません。

そういった点が少しでもあると、他の部分のチェックも厳しくなる可能性もあります。意識してごまかしてはいなくても、ミスを指摘されれば修正が必要です。

ポイントの申告にかかわらず、ミスで売上を少なく申告したり、経費を多く申告したりした場合は修正申告を行い、正しい額を納税すればすみます。

ただし、納めるべき金額をごまかすなど、明確な意思で税金を少なくするような申告をすれば、脱税となります。

・脱税と節税の違い
ビジネスにおいて節税は大切なことです。そもそも、税金は正しく払うことが重要で、余分に払う必要はありません。しかし、知識がないと払わなくてよい金額を払ってしまっていることがあります。

法律に沿って、税金を払い過ぎないようにするのが節税。仕事に関係するものを経費として計上して利益を減らすのは、脱税ではなく節税です。

一方、脱税は法律を考えず、税金を安くしようとすることです。経費として認められないものを経費に計上したり、売上の一部を申告しなかったりするのは、脱税行為にあたります。

・脱税が疑われるきっかけ
脱税が発覚するきっかけは、税務調査です。また、資産状況によって発覚することもあります。

申告上は赤字なのに、資産が増えているなど不自然な資産状況があれば調査をされることがあります。

・脱税のペナルティ
脱税が発覚すれば、追徴課税、さらに加算税や延滞税、利子税などが課せられます。

ポイントがかなり貯まって、それを申告せずに脱税を疑われるということは現実的ではありませんが、申告はミスも含め正しく行うことが大切です。

税金の負担を軽くするなら、経費を正しく把握し節税を心がけましょう。また、ポイントの申告など確定申告についてわからない点があれば、税務署に問い合わせ確認することをおすすめします。

節税は経費の把握と青色申告がおすすめ

経費を把握し計上することで、税金が安くなります。節税をするには、経費の把握ともう一つ、青色申告をすることです。

青色申告をするとポイントを事業所得にできるため、節税効果が高くなるのです。青色申告をすると次のようなメリットがあります。

・損益通算が可能
赤字を他の黒字の所得から差し引くことを損益通算と言います。事業所得では損益通算ができるため、納税額を減らすことが可能です。

・青色申告特別控除が受けられる
青色申告特別控除が受けられるのも大きなメリットです。控除を受けるには条件がありますが、それを満たせば最高で65万円の控除、それ以外では10万円の控除が受けられます。

青色申告特別控除は、個人事業主として開業している人が受けられる控除制度です。青色申告特別控除を受けるには、開業届・青色申告商品申請書の提出が必要となります。

・家族への給料を経費として計上できる
個人事業主などでは配偶者など家族を従業員としていることも多いでしょう。

条件はありますが、その際、家族に支払う給料を「専従者控除」として経費としての計上が可能になり、節税につながります。

・赤字を3回繰り越しできる
青色申告は赤字の繰り越しができます。例えば、100万円の赤字があって、翌年200万円の黒字が出たとしても、差額分の100万円の税金になります。

ポイントせどりの賢いポイントの貯め方

青色申告をするとしても、白色申告をするとしても、ポイントは貯めて活用した方がお得です。ポイントを効率的に貯める方法を紹介します。

ポイントが貯まりやすいクレジットカードを使う

クレジットカードで仕入れをしている人も多いはずです。クレジットカードにはポイントがあります。ポイントが貯まりやすいクレジットカードを使いましょう。

ポイントが貯まりやすいのは、還元率がよいこと、貯まりやすいポイントサービスが付帯していることです。

特に楽天ポイントに代表されるポイントサービスはさまざまで、貯まりやすい物を選ぶことが必要です。おすすめのポイントサービスには次のようなポイントがあります。

・楽天ポイント
楽天をはじめ提携店舗でポイントが付与されます。還元率は1～数十％など、店舗やキャンペーンなどで変動することも多いです。

ポイントアップキャンペーンも頻繁に開催しているので、ポイントを貯めやすいと言えます。

・Tポイント
還元率はそれほど高いとは言えませんが、提携店舗数は70万店舗以上なので、あらゆるお店でポイントがつきます。

スーパーやドラッグストア、ファミレスやコンビニなど、身近なお店で利用することもできます。

ホームセンターやガソリンスタンドなどでもポイントがつきやすいので、せどりをする人にとってはお得です。もちろん、ネットショップにも数多く対応しています。

・dポイント
ローソンやノジマデンキなどで割引が受けられます。最大15倍のポイント付与など、イベントやポイントアップキャンペーンも多く開催されています。

Amazonやメルカリ、ラクマなどでも利用可能です。

・ドンキホーテポイント
ドンキホーテポイントはmajicaを利用します。Majikaはドン・キホーテ、アピタ、ピアゴ、majicaの加盟店で利用できるチャージ型電子マネーです。

Majicaの特典には、チャージ時に1％ポイント付与、税込1001円以上の買い物で、合計金額の一の位が、5もしくは0になる「円満快計」サービスがあります。

入会特典ではmajica購入時、majica会員登録で100ポイントもらえます。また、買い物金額に応じた「ランク特典」があり、チャージ時に1～5％のポイントがつきます。

一部の電化製品やブランド品、時計宝飾品など会員価格で仕入れることも可能です。

・ヤマダ電機ポイント
せどりを行うならヤマダ電機で仕入れる人も多いかもしれません。ヤマダ電機で効率的にポイント貯められるカードは、ヤマダLABI ANAカードとヤマダLABIゴールドカードです。

ヤマダLABI ANAカードは、ヤマダデンキの利用でヤマダポイントが最大10％、さらに永久不滅ポイントが0.5％加算されます。

ヤマダデンキ以外のお店でも、ヤマダポイントが0.5％、永久不滅ポイントが0.5％加算されます。

ポイント優待店（ANA、コスモ石油、IDEMITSU、YAMADA HOMES）の利用で、ヤマダポイントが200円＝1Pプラス永久不滅ポイントが1000円＝1P付与。

永久不滅ポイントは200ポイントになると、1000ヤマダポイントに交換可能で、さらにヤマダモールを利用するとプラス1％がもらえます。

ヤマダLABIゴールドカードは、10％ポイント還元商品の購入で11.5％相当のポイントがもらえます。
永久不滅ポイントは200ポイントになると、1000ヤマダポイントに交換可能です。

ポイント優待店（コスモ石油YAMADA HOMES）の利用で、ヤマダポイントが200円＝1Pプラス永久不滅ポイントが1000円＝1Pつきます。

さらに、ヤマダウェブコムなら、0.5％相当の永久不滅ポイントが付与されます。

ポイントアップキャンペーンやイベントをチェック

ショッピングサイトや店舗などでは、ポイントアップキャンペーンやイベントなどを随時開催しています。

そのようなときには、ポイントが5倍、10倍など非常に高くるため、ポイントを稼ぐチャンスです。
短期間で高ポイントを獲得することも可能です。

また、ショップによって5の付く日、３の付く日はポイントアップデーなど、ポイントアップする日が決まっていることも少なくありません。

そういった日を選んで仕入れをすることで、ポイントが貯まりやすくなります。

ポイントサイトを利用する

ポイントサイトを利用することで、ポイントが貯まりやすくなります。ポイントサイトとはそのサイトを経由して買い物をしたり、契約をしたりすることで、ポイントがもらえるサイトのことです。

ポイントサイト経由での買い物をすれば、ポイントサイトのポイント、お店のポイント、さらにクレジットカードのポイントをもらえるというお得なこともあるようです。

ポイントサイトでは、買い物でもらえるポイントのほか、ミニゲームやクレジットカートの契約、旅行や美容院、外食の予約、さらに銀行口座の開設や証券会社の利用などでもらえるポイントもあります。

ポイントサイトも数多くありますが、中でも人気のあるポイントサイトを紹介します。

・ハピタス
広告案件が3000件以上で、利用者も多いポイントサイトです。ハピタスにはショッピングやクレジットカード発行などのほか、モニター案件が多数あります。

モニター案件なら、高いポイントを獲得しやすいです。「お買い物安心保証制度」や「通帳記載制度」などがあり、安心してポイント獲得に取り組めるシステムが特徴です。

・ポイントインカム
2006年から始まったポイントサイトで、会員は400万人以上です。

通常のポイントサイトと同様、ショッピングやアンケート、ゲームやモニターなどのサービスを利用し、ポイントを貯めて現金や電子マネー、他社ポイントに交換してお小遣いを稼ぐことができます。

ポイントの交換先は楽天銀行やnanacoギフト、JAL・ANAマイルなど30種類以上。

会員ステイタスがあり、プラチナ会員になれば、通常の還元率にプラスして7％のポイントが還元されます。

一度ランクアップすれば下がらないのも特徴です。お買い物保証制度があり、安心して利用できるのもメリットです。

・ちょびリッチ
ポイント交換増量キャンペーンなども定期的に開催されるため、ポイントを効率的に貯められるポイントサイトです。

ネットショッピングやカード発行、口座開設などのほか、友達紹介でポイントを貯められるほか、スマホガチャでは最大100ptが当たる可能性も。

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アンケートに答えて、ポイントをもらえるコンテンツもあります。無料でポイントを稼げるコンテンツが充実しているのも、特徴です。

ポイントせどり確定申告　やるべき？損しないための税金対策のまとめ

ポイントせどりで貯めたポイントは仕入れに利用するのがおすすめです。仕入れに利用した場合は、確定申告できちんと申告をした方がよいでしょう。

現在の法律ではポイントに関する法的制度がないとはいえ、国税庁のホームページには、使用しなければ課税対象にはなりませんが、利用した時点で課税対象になるといった旨が書かれています。

ビジネスにおいて利益を出した場合は、確定申告が必要です。ポイントは利益として認識されているので、申告をするようにしてください。

ただし、不明な点があったり、悩んだりした場合は税務署や専門家に相談することをおすすめします。

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